ローラちゃんの現在のスペックは？問題【資産形成2年目】

こんにちは、ローラちゃんです🌸


資産形成を始めて2年目になりました！

家計管理や投資、暮らしの工夫がどう変わったのか、ゆるっと振り返ってみます🐢✨

ライフスタイル

• 大きな変化はなし（1年目と同じ働き方・暮らし方）
• ラク優先で赤字気味だったが、家計見直しでバランスを意識し始めた⚖️
• 夫婦共働き＋副業に挑戦中（収益はまだゼロ💦）
• 休息や自分時間も大切にしているけど、家族との時間との両立に悩み中
• ゆるく資産形成を続けながら、少しずつ自分のペースを探している🐢

家計管理

• 以前は：手書き家計簿もなし。クレジットカードの明細をさらっと見るだけ🤣
• 現在は：マネーフォワードMEで家計を自動連携・管理！
  • 銀行・クレジットカードを連携
  • 月ごとの予算を立てて、使いすぎに気づけるように

ローラちゃん

やっと家計の“見える化”ができてきたよ〜！

あひるくん

使いすぎに気づけるのは大事だね👍

資産の振り分け

• 貯まっていた余剰資金(500万円)を振り分け：
  • 320万円 → 自分の投資へ
  • 100万円 → 息子ちゃんの老後資金用投資へ
  • 80万円(残り) → 生活防衛資金として確保

ローラちゃん

生活防衛資金は急な病気や事故、収入が減ったときに備えて

手元に置いておくお金のことだよ💰

あひるくん

安心のお財布みたいなものだね🐤✨

投資状況

• 利用証券会社：SBI証券
• 積立内容：オルカン＋S&P500（新NISAでつみたて中）
• 投資スタンス：インデックス投資の長期・分散・積立📊
• 目標：5年間で1,000万円投資
  • 1年目：320万円スタート
  • 2年目以降は毎年170万円ずつ積み立てる予定💪

ローラちゃん

投資はムリせず続けるのがいちばん！

投資目標や考え方

• 目標金額：5年で1,000万円の投資
• 投資スタンス：「必要以上に増やさなくていい」「将来の安心と今のラクの両立」
• 今のところブレずに継続中✨

知識レベル

• 書籍は相変わらず苦手。でもAudibleで3ヶ月で40冊以上聴いた📚✨
• ブログでも「ためす読書」として実践記録を掲載中
• 本の内容を自分なりに解釈して、暮らしや資産形成に活かす習慣がついてきた！

あひるくん

家事しながら40冊はほんとにすごい👏

変わったこと・変わらなかったこと

まとめ

1年目に比べて、

• 家計管理が「見える化」できるようになった
• 投資内容と方向性が明確になった
• お金の考え方が、「がまん」から「ラクに暮らす工夫」へと変わった

ゆる〜く、でも着実に前進中です🐢✨

ローラちゃん

あなたも無理なく、自分らしいペースで

少しずつ資産形成を続けていきましょうね♪

来年の「3年目スペック」もお楽しみに！

お金の基本から投資のはじめ方まで、イラストたっぷりでとってもわかりやすいよ♪
家計管理に悩むローラちゃんも、この本で資産形成スタートしましたっ🍀

▶ Amazonで見る ▶ 楽天ブックスで見る